PRH:n rahanpesuvalvonta

PRH kohdistaa rahanpesulain velvoitteiden noudattamisen valvontaa riskiperusteisesti eri kokoisiin tilintarkastusyhteisöihin ja yksin toimiviin tilintarkastajiin. Vuonna 2024 toteutettiin 10 rahanpesutarkastusta.

PRH järjesti tilintarkastajille info- ja keskustelutilaisuuden 29.8.2024 otsikolla ”Ajankohtaista tilintarkastajille rahanpesulaista”. Tilaisuus sai hyvää palautetta ja ennakkokysymyksiä lähetettiin runsaasti.

EU:n ns. AML-paketin (joka sisältää kaksi uutta asetusta, 6. rahanpesudirektiivin ja Maksun tiedot –asetuksen uudelleenlaadinnan) säädökset julkaistiin kesäkuussa 2024. Pakettiin sisältyvän AMLA-asetuksen (Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2024/1620 rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaviranomaisen perustamisesta ja asetusten (EU) N:o 1093/2010, (EU) N:o 1094/2010 ja (EU) N:o 1095/2010 muuttamisesta) myötä PRH:n rahanpesuvalvontaa alkaa valvomaan uusi EU:n rahanpesuviranomainen, jolla on 1.7.2025 lähtien mm. oikeus asettaa PRH:lle tiettyjä erikseen määriteltyjä toimintavelvoitteita. Pakettiin lisäksi sisältyvillä rahanpesuasetuksella ja rahanpesudirektiivillä on pääosin kolmen vuoden siirtymäaika.

PRH toimi myös rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjunnan kansallisessa viranomaisyhteistyöryhmässä. Yhteistyöryhmä kokoontui vuonna 2024 edellisen vuoden tapaan kaikkiaan kuusi kertaa. Lisäksi PRH:n lakimies on osallistunut 2024 aloitettuun Valtionvarainministeriön vetämään Rahanpesulainsäädännön kokonaisuudistus
-hankkeeseen.

PRH:n rahanpesuvalvontaan on ollut käytettävissä lähes yhden virkahenkilön työaika.